4 bước kiểm soát dòng tiền chặt chẽ như một chuyên gia

Hơn 80% doanh nghiệp bị phá sản bởi thường xuyên thiếu hụt nguồn tiền. Nguyên nhân là bởi chủ doanh nghiệp chưa chú trọng trong việc kiểm soát dòng tiền. Vậy nên doanh nghiệp cần phải nắm rõ những cách dưới đây để có thế kiểm soát tài chính chặt chẽ.

Vai trò quan trọng trong việc kiểm soát dòng tiền

Hoạt động kiểm soát các dòng tiền có vai trò quan trọng, quyết định tới sự tồn vong của 1 cửa hàng, doanh nghiệp. Chỉ khi các công ty/dịch vụ bán hàng nhỏ lẻ kiểm soát dòng tiền tốt thì công việc kinh doanh mới diễn ra đảm bảo ổn định và thuận lợi, các lợi ích từ việc mọi người biết cách kiểm soát tốt được dòng tiền:

Giúp quản lý nắm rõ được tình hình dòng tiền hiện tại trong thực tế để kịp thời khắc phục được tình trạng “tiền chỉ nằm trên sổ, thực tế thì không thấy đâu”.
Giúp công ty diệt tận gốc các lỗ hổng gây thất thoát để tối giản chi phí, tối ưu lợi nhuận.
Quản lý được dòng tiền giúp chủ động trong việc sử dụng, phân bổ nguồn vốn tốt, không bao giờ để bị thiếu hụt tiền mặt và cũng không để tiền bất động một chỗ.

Tầm quan trọng của việc kiểm soát dòng tiền

Các lỗi sai khiến kiểm soát kém hiệu quả dòng tiền

Thực tế, có nhiều chủ doanh nghiệp đang loay hoay quản lý dòng tiền với lỗi sai kinh điển làm cho công ty liên tục lao đao do cạn tiền:

Nhiều chủ doanh nghiệp nhầm lẫn giữa lợi nhuận với dòng tiền, cho rằng có lợi nhuận là sẽ có tiền. Để rồi ngã ngửa bởi tiền còn nằm trong nhiều khoản nợ, hàng tồn,…công ty thiếu hụt tiền để duy trì hoạt động cơ bản.
Chủ doanh nghiệp không nắm được quy luật của dòng tiền ra vào thế nào làm cho dòng tiền bấp bênh, khi thì nằm im không dùng đến, khi lại cạn kiệt, thiếu thốn.

4 bước giúp kiểm soát được dòng tiền một cách hiệu quả

Quy trình 4 bước để quản lý dòng tiền 1 cách chặt chẽ – tối ưu và giúp cho doanh nghiệp tự tin giữ vững được dòng tiền ổn định, khỏe mạnh.

Bước 1: Xây dựng hệ thống theo dõi mọi khoản thu chi

Thống kê rõ ràng các khoản tiền vào ra theo mỗi hạng mục. Đồng thời, cập nhật liên tục để đảm bảo không bỏ qua bất kỳ khoản nào.

Bước 2: Phân tích dòng tiền

Phân tích rõ từng khoản tiền vào ra, tính toán thời gian xoay vòng vốn, quy luật ra vào của dòng tiền,…Làm căn cứ để chủ doanh nghiệp dễ xây dựng kế hoạch đa chiều toàn diện về kế hoạch chi tiêu và tối ưu trong việc dùng nguồn tiền,…

Quy trình 4 bước để quản lý dòng tiền

Bước 3: Dự đoán xu hướng, biến động của dòng tiền trong tương lai

Dựa vào kết quả phân tích dòng tiền từng kỳ đã qua để đưa ra các dự đoán sát thực về dòng tiền, các khoản chi phí thanh toán,…. Từ đấy, nhạy bén với các biến động, rủi ro để lên cách xử lý phù hợp.

Bước 4: Lập báo cáo dòng tiền theo từng tháng trong quý

Đảm bảo báo cáo rõ ràng và đầy đủ tình hình tài chính của doanh nghiệp. Giúp người lãnh đạo dễ dàng kiểm soát để đưa ra các quyết định sử dụng tiền đúng đắn, tránh thất thoát ngân sách doanh nghiệp.

TNEX – ứng dụng giúp bạn kiểm soát dòng tiền cá nhân tiện lợi

TNEX là ngân hàng số được Ngân hàng Hàng Hải Việt Nam bảo trợ, không những đem tới giải pháp tài chính hiệu quả, tiện ích mà còn tạo ra 1 phong cách sống hiện đại, mới mẻ cho mọi người.

Hiểu rõ vấn đề mà không những chỉ có giới trẻ mà tất cả mọi người đều đang dành rất nhiều thời gian để học cách quản lý dòng tiền. TNEX đem đến 1 app đa nhiệm cho tất cả người sử dụng trong đấy tính năng quản lý chi tiêu miễn phí giúp kiểm soát tiền ngày càng chiếm được sự yêu thích của mọi người.

Tính năng quản lý chi tiêu của TNEX được thể hiện thông qua việc:

Thiết lập công cụ quản lý chi tiêu mỗi ngày/tuần/tháng để người sử dụng có thể dễ dàng quản lý
Thiết lập 1 hạn mức chi tiêu cố định trong mức cho phép.
Trường hợp khi khoản tiêu bị quá hạn mức thì app sẽ cảnh báo tới người dùng bằng những icon dễ thương và gần gũi.
Người sử dụng có thể dễ dàng nhập vào các giao dịch bên ngoài TNEX, giúp cho việc theo dõi dòng tiền thuận tiện và đơn giản hơn.